为进一步加强各机构反洗钱与反电诈业务能力，拓宽可疑交易监测工作思路及方法，提高全辖监测工作质效，进一步减少支行涉案账户数量，促进支行业务稳健发展，4月24日上午，经开支行召开二季度反洗钱与反电诈工作会议，营业室及各二级机构主管行长、运营经理、风险管理部人员、财务会计部人员参加。

       首先风险管理部邢航舟经理，结合支行一季度涉案账户实际情况，着重强调了市联席办和总行就反诈工作提出的工作重点和工作要求，请全辖各机构务必高度重视，加强客户尽职调查，严防被不法分子利用新增涉案账户；二是严格按“白皮书”相关要求执行，特别是对个人不动户转正常户、挂失补卡业务，按“白皮书”要求进行审查或重新核定非柜面限额。

       其次，风险管理部专员就人民银行类型研究报告、优质案例评析、风险提示等文件，进行研习和分析，拓宽可疑交易监测工作思路及方法，提高全辖监测工作质效；学习《2024年反电诈考核标准》、《关于进一步加强涉案账户核减工作的通知》文件，对文件中的工作重点进行解读；根据工作实际通报各机构在反洗钱实际工作中的不足，要求各机构应加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应暂停其非柜面业务，如客户再次申请开通，严格按照“白皮书”要求受理。

       最后，财务会计部专员带领与会人员学习《关于银行账户柜面取现的风险提示》（秦农银便函〔2024〕19号）、《关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》（秦农银办发〔2024〕47号）、《经开支行关于开展被吊销、已注销企业银行结算账户专项检查的通知》等文件；针对近期存量银行账户排查工作，结合《关于进一步加强存量银行账户风险排查的通知》（秦农银办发〔2024〕54号）进行研读。

       本次工作会议内容丰富、实用性强，通过优质案例评析向全辖各机构分享可疑交易甄别经验，严防电诈资金转移新增涉案账户，为支行的反洗钱与反电诈工作奠定扎实的基础。