为不断提升柜面防范电信诈骗应对能力，有效堵截涉案账户数量，浐灞支行于近日召开涉案账户专题分析会议，分管行长、财务会计部、二级支行负责人及辖内九家营业网点运营经理共计20余人参加了会议。

本次会议主要对浐灞支行2024年涉案账户进行剖析。以具体涉案账户为例，主要从涉案账户基本情况、账户倒查情况、账户涉案特征、资金交易特征、交易风险防控、事后管控及关联排查等方面做了详尽分析。会议强调柜面开户操作过程中，需要通过柜员主观能动性对客户提供的各项信息进行综合分析，强化风险预判，有效落实断卡工作要求。各机构运营经理要加强对柜员的现场业务指导，帮助柜员提升防范电信诈骗的风险防控意识及应对能力。会议重点安排布署新开卡客户回访及审慎开通非柜面业务工作及存量对公、个人账户持续排查工作。

下一步，浐灞支行将持续开展存量账户交易监控，每日指定专人查看菜单“账户挂失冻结历史查询”及“支付交易明细查询”，对账户冻结及交易情况进行实时监控，尽早发现可疑情况；加强新开账户风险管控，强化开卡客户身份识别，着重对客户身份、开卡意图进行识别审核，高度关注开卡异常行为；严把电子渠道关，根据客户实际情况在开卡同时对非柜面限额进行控制；审慎开通非柜面业务，严格实行尽职调查、电话回访和审批制度。

接下来，浐灞支行将坚持“一户一涉案一分析”的模式，强化账户全生命周期管理，不断加强柜员账户业务知识学以致用的能力，进一步提升防范电信诈骗的综合能力，实现“少涉案不涉案”的账户管理目标。