近日，秦农银行泾环南路支行成功拦截了一起涉及诈骗洗钱活动事件，有效保护客户财产安全。

2024年4月16日早上9点，泾环南路支行接待了一对老年夫妇，老人持身份证并出具社区居委会开立的居住证明到柜台开立银行卡，网点大堂经理询问其开卡用途，客户称做生意使用。大堂经理看其年龄较大，热心询问在哪里做生意，客户称在拼多多想做电商生意，大堂经理立即提高警惕，与客户沟通征得客户同意后，查看其手机后发现客户与自称为云闪付工作人员的聊天记录，对方要求客户提供账户和非柜限额等信息用来验证资质，并排除客户因涉案造成的风控可能，确定客户不在风控名单后，要求客户尽量在农村机构办卡，协助其转账并为其支付工资，对方建议客户将做生意作为开户用途告知银行工作人员后更容易开户。

大堂经理精准识别风险客户，发现聊天记录中存在很大的买卖银行卡及洗钱嫌疑，及时对客户进行教育和劝阻，老人听后恍然大悟，说家人也劝了她，但是高收入蒙蔽了自己的双眼。大堂经理随后为老人详细讲解涉诈及洗钱行为可能对其造成的危害，并协助其撤回其泄露的重要信息。老人表示十分感谢我行及时为其挽回损失，以后会提高防范意识，避免此类贪图小便宜而造成的损失。

此次事件发生后，高陵支行第一时间将案例发至辖内各营业机构，要求各机构组织人员认真学习，警示全员涉诈账户无处不在，督促大堂经理和临柜人员提高警惕，对外来人员开户、老年人开卡用途与其实际不符等情况加强排查，重点关注容易受骗的老年人，加强宣教力度，切实防范柜面涉诈涉及洗钱等违法账户的开立！

供稿人：高陵支行   赵丽、马翠峰