为切实维护群众合法权益，守护客户资金安全，秦农银行高陵支行通过加强培训不断提高工作人员对可疑账户交易识别能力及应急处理能力。近日，秦农银行泾渭支行柜面人员成功拦截一起借用银行卡取现事件，有效阻断诈骗犯罪的进一步蔓延。

2024年7月25日上午，泾渭支行开始营业，一位年轻女客户急匆匆进入营业大厅，要求办理密码重置业务并将卡里的48000元取现。柜员尽职调查询问客户是否能回忆起密码以及取现的用途，客户解释说长时间未使用该银行卡导致密码忘记，取现用途是因某外地朋友银行卡支付限额，现将资金转入其银行卡提取现金并交给另一位处于西安的朋友。这一解释立即引起柜员怀疑，于是查看该客户银行卡明细，发现其近两年未使用该银行卡，一天前有一笔五万元进账，该客户用手机银行转出2000元达到限额再无法转出，遂即来银行柜台办理取现业务。这一行为与洗钱跑分高度相似，符合诈骗资金“快进快出”现象，柜员立即上报运营经理，经过再三询问，该客户神情紧张且无法说出她朋友的真实姓名和住址，联系方式也只是通过微信聊天。结合上述可疑特征，泾渭支行立即止付该账户，截留可疑资金48000元并报警。

此次异常资金取现拦截案例，充分展现了高陵支行柜面人员反诈能力以及较强的责任心。下一步，高陵支行将持续开展反电信网络诈骗知识培训，不断提升员工识诈、防诈、反诈能力，强化营业网点人员的风险防范意识。同时，积极开展反诈宣传，将反诈知识送至群众身边，以实际行动践行社会责任，切实维护金融消费者切身利益和合法权益，筑牢金融反诈“防护网”。

供稿人：高陵支行   赵丽