近期，北关支行成功拦截一起“非法买卖银行卡”事件。

5月28日下午，一位50岁左右的女性客户来该行办理开卡业务，客户来时神色比较慌张，大堂经理在确认为本人后，按照开户流程仔细询问客户开卡用途、了解客户的基本信息，在客户确认签字时，大堂经理向客户告知“非法转租、转借、买卖银行卡告知书”时，客户抢先回答，“我自己用呢，咋会倒卖”。这一举动引起了大堂经理的警觉。不过鉴于是本人办理，大堂经理还是帮客户正常取号。

随后，在办理业务途中询问客户基本信息时，客户提出开通手机银行的三级权限（备注：三级为核心系统认定的“用户认证等级”，开通三级权限后账户可用于手机银行转账和网银转账），经了解客户是自由职业，并没有固定收入，从而引起了柜员的警惕，并将情况汇报给运营经理，运营经理仔细询问客户开卡用途，在该行员工的百般劝解下，客户才将详细情况如实告知，客户是“中国梦互联网”公司的员工介绍其开卡的，他们的员工给客户承诺，每办理一张银行卡奖励8000元，每拉一个下线额外奖励10000元。随即，客户还展示了她的微信聊天记录，内容显示不法分子远程操作，通过微信指导客户开卡，并要求客户连带开通手机银行和三级权限，运营经理再次严厉地告知客户此行为属于非法买卖、出借银行卡，要承担法律责任，情况严重的会受到刑法处罚。客户听后表情慌张迅速离开营业网点。该行第一时间给北关派出所打电话报警，与此同时该行也将情况如实上报给莲湖支行。

事发后，该行其他柜员突然反应过来，说她近期办理开卡业务时也遇到客户提出开通三级的类似情况。经逐户筛查，发现在5月25日至27日共三名客户在开卡过程中提出开通三级权限，运营经理立即与客户联系，以“中国梦互联网公司”的工作人员身份询问对方问题，确定三名客户均与“中国梦互联网公司”有关。随后，该行运营经理表明身份，并向客户阐明买卖银行卡的危害，通过耐心的劝解，三名客户均意识到事情的严重性。为了防止账户被不法分子利用，在运营经理的指导下，三名客户均在第一时间办理了口挂业务，并表示近日前来柜面销卡。

此次事件给我们银行工作人员再一次敲醒了警钟。在以后的工作中，我们需要再加强客户的初次识别，严格执行账户管理及客户身份识别相关制度规定，从严落实开户的审核要求，切实履行“了解你的客户”的职责，强化客户尽职调查。