2023年5月4日下午三时许，一名陈姓客户持单位工作证明到曲江池支行要求开立一张借记卡，办理业务的员工在查询后发现，该客户已在蓝田开立过一张借记卡。根据“断卡”行动白皮书（第三次修订）内容，“挂失补卡需按照新开卡的管控要点重新识别客户身份。”随即曲江池支行工作人员对该客户展开尽职调查，并第一时间在西安市银行账户管理服务与风险防控平台查询该客户信息。

在调查过程中，工作人员发现该客户所持的工作证明落款时间为2023年4月初，目前已超过有效期，并且陈某无法提供详细的工作单位地址。曲江池支行大堂经理随即将客户信息上传雁塔反诈工作群，联合警方确认信息，十分钟后收到反馈，说明该客户有涉案记录。在接到警方反馈后，曲江池支行第一时间向上级行报告，以防客户前往其他二级支行继续办理补卡业务。

柜面业务繁杂，在保证高效服务的同时，还要应对防范日益复杂多变的风险，只有时刻做到思想上的严瑾，将风险防控落到实处，才能保证各项业务健康持续的发展。