近日，纺织城支行柜员发现一户疑似电信诈骗账户，并及时启动断卡行动预案，积极预防买卖、出借银行卡犯罪。

老年客户韩某持陕西信合渭南联社借记卡在柜台要求打印2014-2019年流水，柜员查看流水后发现该客户小额进出账极其频繁，每日通过ATM 设备发生小额转出、转入业务高达几十笔，并且客户要求开通非柜面业务。柜员发现该客户账户非常可疑，根据秦农银行《关于全面开展防范电信网络新型违法犯罪宣传工作的通知》相关文件要求，立即启动预案。在留存客户身份信息，积极联系开户行核实客户信息的同时，第一时间上报运营经理及行长，对客户情况进行综合研判。初步判断该客户极有可能此前将卡片出借，近期又准备重新将卡片继续出租、出借。随即，该支行向账户开户行通报情况，由开户行继续关注该客户情况并按程序止付卡片。

在此次事件中，该支行员工警惕性强，反应迅速，能及时发现问题并高效协作处理解决，这得益于纺织城支行员工平时认真学习“白皮书”要点，熟悉账户尽调流程及规范开户话术，不断提升对可疑账户的警惕性，严把账户风险关，牢记“断卡”行动的责任。

纺织城支行平时利用厅堂有效资源进行阵地宣传。在网点大厅向客户发放“断卡”宣传手册，并对“断卡”内容进行一对一详细讲解，告知客户出租、出借、出售、购买银行账户的严重后果。提醒客户注意平常用卡安全，拒绝参与非法买卖银行卡等违法犯罪活动。增强客户自我保护意识，妥善保管好自己的银行卡、密码、预留手机号码等相关个人信息，防范信息泄露被不法分子利用，重点加强对防范意识薄弱客户的沟通和劝导。同时认真把牢账户开立关，进一步加强风险防控措施，对于新开客户加强尽调，核实客户的真实办卡原因，最大程度降低开卡风险，将违法犯罪扼杀于摇篮。 

经过多层次多维度的宣传，不仅让每一位员工与客户熟知出租出借出售银行卡的危害，大大提高了员工对风险的把控意识，也保障了客户的权益，减少风险事件的发生，维护良好金融秩序。