为了更深入做好反洗钱工作，提升柜面洗钱拦截能力，4月26日上午，灞桥支行在机关六楼会议室组织召开2024年上半年洗钱类型分析会议，机关各部门反洗钱专员、各二级支行编辑岗及运营经理，共计40余人参加本次会议。

首先，反洗钱专员带领大家深入学习关于转发中国人民银行陕西分行办公室《洗钱风险提示》（2024年第二期）的通知，解析2023年以来陕西省洗钱犯罪总体形势，洗钱上游犯罪案例分布情况，提示一线临柜人员重点关注。同时学习了电信诈骗洗钱、网络赌博洗钱、地下钱庄三类案例的总结分析，让临柜人员更直观的对业务实际进行剖析，更有效的投入到甄别工作中。

其次，反洗钱专员继续带领大家学习了总行《陕西秦农农村商业银行股份有限公司信用卡业务反洗钱管理办法（第一次）修订》的通知。结合信用卡业务，认真贯彻执行国家反洗钱法规政策和行内洗钱规章制度，保证我支行信用卡业务稳健运行。领会受理业务时做好客户身份识别、尽职调查、客户身份资料保存等工作，做好信用卡业务反洗钱信息收集、查询与反馈，严格遵守反洗钱保密规定，加强客户信息保护管理，切实维护消费者合法权益。

最后，针对近日支行营业室成功拦截企图通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件进行解析分享。支行营业室运营经理描述了事件的经过，并将柜面当日柜员询问细节逐步分解，提示支行柜面人员日常工作中注意以下几点：一、重点关注年龄偏大或偏小、无固定收入、社会经验不足的人群。二、办理现金存取现时，关注交易明细，重点关注进账后立即全额支取的账户。三、办理业务过程中适时提醒客户金融诈骗的相关知识，做好告知义务。四、询问客户居住地、职业、资金来源、资金用途等信息。五、发现可疑人员要与有经验的同事沟通共同甄别，及时上报，有效拦截涉诈事件的发生。

此次洗钱类型分析会议，进一步明确了灞桥支行的反洗钱工作的重点，使员工们收获到很多实用的甄别方法。灞桥支行全体员工将以此为契机，切实提升业务风险防控水平，加强对洗钱活动的认识和预警能力，更好的开展基础防范工作，切实筑牢洗钱风险防线。